700 milliós bírság két gyanús forex-cégnek

A Different Choice FBC Inc. és a Forex Club Inc. engedély nélkül befektetési szolgáltatási tevékenységet végzett, ezért 700 millió forintos piacfelügyeleti bírsággal sújtja őket a Magyar Nemzeti Bank - derül ki az MNB csütörtöki sajtóközleményéből. Meglepő lenne, ha a két off-shore országban bejegyzett vállalkozás befizetné ezt a hatalmas pénzbüntetést, a bírságolás inkább az ilyen típusú, veszélyes tranzakciókhoz nyúló befektetők elrettentését célozza.

A jegybank megállapította, hogy a Seychelle Köztársaságban bejegyzett Different Choice FBC Inc. Magyarországon pénzügyi eszközre vonatkozóan befektetési szolgáltatásnak minősülő megbízás felvétele és továbbítása tevékenységet végzett. A cég az általa működtetett online platform útján saját rendszerében teremtett lehetőséget – magyar befektetők számára is – élő kereskedési számlák megnyitására, valamint online devizatermékekkel történő kereskedésre, holott nem rendelkezett ehhez szükséges engedéllyel.

Hasonló cipőben jár a Panamai Köztársaságban bejegyzett Forex Club Inc. is: Magyarországon pénzügyi eszközre vonatkozóan befektetési szolgáltatásnak minősülő portfóliókezelést végzett. A társaság a befektetők Different Choice FBC Inc. társaságnál vezetett kereskedési számláit kezelte, de szintén nem rendelkezett Magyarországon engedéllyel.

Az MNB csütörtöki határozatával véglegesen megtiltotta, hogy a társaságok engedély nélkül befektetési szolgáltatási tevékenységet végezzenek. Továbbá a korábbi tevékenységük miatt a Different Choice FBC Inc.-t 500 millió forint, míg a Forex Club Inc.-t 200 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére is kötelezte. A piacfelügyeleti eljárás során az MNB feljelentést is tett az illetékes nyomozó hatóságnál.

Mint arra a jegybank már többször felhívta a befektetők figyelmét, az elmúlt években egyre jobban terjednek az online – jellemzően többszörös tőkeáttételű forex és CFD-ügyletek kötését lehetővé tévő – kereskedési platformok. A tőkeáttétel a kis piaci árfolyammozgások hatását nagymértékében felerősíti, ennek következtében a befektetők rendkívül gyorsan elveszíthetik akár a befektetett tőkéjük többszörösét is.

Az ilyen típusú ügyletek kötése tehát még a megfelelő jogosultságokkal bíró, az Európai Unióban székhellyel rendelkező szolgáltatók vonatkozásában is jelentős kockázatokkal jár. A határon átnyúló szolgáltatást nyújtó társaságokra emellett a bejegyzés helye szerinti ország jogszabályi környezete vonatkozik. Éppen ezért ha egy ilyen off-shore-országban bejegyzett társaság bebukik vagy lenyúlja a pénzünket, semmiféle jogorvoslatért vagy kártérítésért nem folyamodhatunk a magyar hatóságokhoz.