Pénz, pénz, pénz...

A kamatok emelkedése csak a harmadik-negyedik negyedévre várható, ám még egy esteleges kamatemelést követően is alacsony marad a kamatszint. A kedvező kilátásoknak köszönhetően tehát különösen érdemes a szektor alapjainak befektetési jegyeit vásárolni, melyek közepes kockázat mellett igen vonzó hozamokkal honorálhatják a befektetők bizalmát. A pénzügyi alapok toplistáján az első helyet a Merrill Lynch World Financials alap foglalja el, mely már szerepelt korábban cikkünkben, és rendszeres eleme ajánlati listánknak, ezért most nem erről az alapról lesz bővebben szó.

A héten az USA dollárban befektetni szándékozóknak a Goldman Sachs Global Finanace Services alapot ajánljuk, mely 2001. március 30.-án indult. Az alap kezelője elsősorban a fejlett piacokra koncentrál, de 2,8 százalékban a feltörekvő piacokon, 3,4 százalékban Ázsiában (Japán kivételével) fektet be; továbbá durván egyenlő arányban vásárol észak-amerikai valamint nyugat-európai részvényeket. A befektetések között jelentős súllyal szerepelnek olyan világszerte ismert társaságok részvényei mint a Credit Agricole, a Credit Suisse Group, a Bank of America, valamint a Citigroup. Az alap hozamai jelentősen meghaladják a pénzügyi alapok átlagát, ami az alapkezelő szakértelmének köszönhető. 2003.-ban 42 százalékkal gyarapodott a befektetők vagyona, míg az elmúlt 12 hónapban több mint 61 százalékos volt az árfolyam emelkedés.

Másodikként ez alkalommal is egy euró befektetési alapot ajánlunk, az ADIG Adiverba alap, melyet a müncheni székhelyű Cominvest AM alapkezelő indított 1963. júniusában. Az alapkezelő szintén globális befektetési politikát folytat, az Egyesült Államok és nyugat Európa egyaránt 42 százalékot képvisel a portfolióban, a fennmaradó hányadon pedig Kanada és Japán osztozik. A befektetések között itt is jelentős arányban képviseltetik magukat „nagy nevek”, mint a Citigroup, a Bank of America, a UBS AG, az Allianz AG, valamint a JP Morgan – hogy csak a legjelentősebb befektetéseket említsük. Az alap euróban számítva 18 százalékot hozott az elmúlt évben, míg az utolsó 12 hónapra vetítve, a befektetések hozama közel 38 százalék.

Az alapok kedvező kilátásai miatt, és a vonzó múltbéli teljesítményük okán jelentenek kedvező befektetési célpontot. Noha a részvényalapok között mérsékelt kockázatúaknak mondhatók, ideális esetben egy biztonságosabb kötvényalappal kiegészítve alkothatnak portfoliót.