Felfalja a nyugdíjasok pénzét a válság

Az ír nyugdíjalapok befektetési teljesítménye volt a legrosszabb a 2008 január-októberi időszakban az OECD (Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet) országok között - írja a Global Pensions. A világ 28 vezető országát tömörítő szervezet adatai szerint a 30 százalék feletti veszteség egyértelműen a magas részvényaránynak volt köszönhető, a legnagyobb veszteségeket pedig ennek megfelelően azok az alapok szenvedték el, amik portfóliójának legalább egyharmada van részvényben.

Nehéz most Írországban nyugdíjasnak lenni

Az országok között a legnagyobb részvénykitettséggel az ír alapok rendelkeztek, átlagosan 66 százalékkal, ami mögött az angliai, amerikai és ausztrál nyugdíjalapok következtek. 2008 októberében a nyugdíjalapokban kezelt vagyon közel 20 százalékkal (5,000 milliárd dollárral) esett vissza az év eleje óta, összehasonlításképpen 2007 végén 28,000 milliárd dollárt kezeltek az alapok.

Az 5,000 milliárd dolláros veszteség kétharmadát az amerikai nyugdíjalapok szenvedték el - amik kezelt vagyon tekintetében kiemelkednek az OECD-s országok közül -, miközben további 1,200 milliárd dollárt jelentett az angliai, ausztráliai, kanadai, hollandiai és japán nyugdíjalapok negatív teljesítménye.

Az OECD adatai szerint a válságot mind az ellátás meghatározott (Defined Benefit, DB), mind a befizetés meghatározott (Defined Contribution) rendszerek megszenvedték, előbbi kategória hiánya jelenti a súlyosabb helyzetet, hiszen itt a nyugdíjak értéke van előre meghatározva, ami ilyen válságos időszakokban az alapokat nehéz helyzetbe hozza.

Nyugtalan éjszakák a vállalati nyugdíjalapoknál

Az ellátás meghatározott rendszerben leginkább a vállalati nyugdíjalapok tagjai lehetnek gondban, hiszen az elkeserítő hozamoknak hála nincs meg a nyugdíjak kifizetésének fedezete. A fix nyugdíjak miatt két mód kínálkozik, vagy a vállalat fogja kipótolni a hiányt - ami a mostani helyzetben több esetben sem lehetséges -, vagy a szükséges mértékig a megtakarító pótolja ki az egyéni számláját. A vállalati nyugdíjalapok kifizetéseiért számos országban van garancia (például Németországban, Svédországban, Angliában és Amerikában), a vállalatok esetleges bedőlése miatt pedig komoly nyomást nehezedhet a költségvetésekre.

Kövesse az Indexet Facebookon is!

Követem!