Sok készpénzhez személyi kell
Postánként naponta csupán egy ember érezheti bőrén, hogy egy hónappal ezelőtt szigorodott a pénzmosás elleni küzdelem.
Ma már - pontosabban, 2007. december közepétől - ha 1000 eurónak megfelelő forintösszeg (most éppen a forint/euró árfolyam miatt 255 ezer forint) feletti summát fizetünk be, adunk fel csekken postán, akkor igazolnunk kell magunkat. Korábban nem volt semmilyen megkötés.
Az azonosításhoz elég bármilyen személyi azonosság megállapítására alkalmas okmány, vagyis személyi igazolvány, útlevél, új típusú jogosítvány. Az 1000 euró feletti befizetésnél a csekken fel kell tüntetni nevünket, lakcímünket és a már említett okmány számát is. (Erre alkalmas sárga csekkeket hoz forgalomba a Magyar Posta.)
Mindez nem jár túl sok macerával és nem is érint nagy tömegeket. Az a tapasztalat, hogy évente körülbelül 600 ezer, ebbe a kategóriába eső csekkel találkozik a posta, ami töredéke az évi 280 milliót is meghaladó csekknek - mondta el kérdésünkre Tomecskó Tamás, a Magyar Posta szóvivője. Ez a 600 ezres darabszám azt jelenti, hogy átlagosan naponta és postánként egy ügyfél személyazonosságát fogják ellenőrizni.
Bankok, boltok
Nem csak a postát érinti az egy hónappal ezelőtt hatályba lépett, uniós indíttatásból fogant, a pénzmosás és a terrorizmus visszaszorítását célzó törvénymódosítás. A bankok eddig 2 millió forintos összeghatár felett voltak kötelesek azonosítani az ügyfeleket, ám ezentúl már csak a 3,6 millió feletti ügyleteknél teszik ezt. Meg persze akkor is, amikor számlát nyitunk, vagy felmerül a gyanú, hogy korábban megadott adataink nem valódiak, esetleg pénzmosásra utaló jelet észlel a hitelintézet.
Ha nagy összegben készpénzzel fizetünk a boltban, akkor ezt a kereskedőnek szintén jelentenie kell az illetékes vám- és pénzügyőrséghez. Itt is 3,6 millió forint a határ, vagyis aki ennél többet fizet az üzletben készpénzzel, a tranzakcióról tudomást fognak szerezni a fináncok. Nem nehéz megjósolni, nem lesz mindennapos ez, hiszen ritka az ilyen összegű készpénzes vásárlás, leginkább autókereskedőknél, műkereskedőknél, luxuscikkek forgalmazóinál fordulhat elő.
