![](https://indexadhu.hit.gemius.pl/redot.gif?id=nSCbubuYpDWJZLZs0TssLrbt33Lk5kbipuiZrkg89G3.g7/stparam=qplqnrsrma/fastid=hmbasztkxrwruvlwwqxhfcliqenv/nc=0)
Így küzdenek a pénzmosás ellen
További Hírek cikkek
- Az EP szankciókkal sújtana le a venezuelai rezsimre
- Az EP újabb szankciókat akar Maduro ellen
- EU-szintű Magnyitszkij-törvény bevezetésére szólított fel az Európai Parlament
- Az EP leszavazta a saját állásfoglalását
- Az Európai Parlament bírálta a pénzmosásban érintett országok EU-s listájának elutasítását
A pénzmosás évente a globális GDP akár 2-5 százalékát is elérheti különböző becslések szerint – írja az Európai Parlament sajtóirodája, miután a parlament elfogadott egy, a pénzmosás elleni szabályokat szigorító jogszabálytervezetet.
Ha a következő parlament is elfogadja a tervezetet a választások után, ezekre a változásokra számíthatunk:
- A bankoknak, könyvvizsgálóknak, ügyvédeknek, ingatlanügynököknek és kaszinóknak körültekintőbben kell majd eljárniuk ügyfeleik gyanús tranzakciói ügyében
- A cégek, vagyonkezelők tulajdonosi láncolatainak végén álló személyeket nyilvános regiszterben tartanák nyilván az EU-országokban
- A nyilvántartásokat összekapcsolnák, és azokba előzetes, egyszerű online regisztráció révén lehetne belenézni
A javaslat célja a zavaros ügyletek elrejtésének megnehezítése és az adóelkerülés elleni fellépés.
Nehezítenék a bűnözők dolgát
„A nyilvántartások létrehozása megnehezíti a pénzük elrejtésével próbálkozó bűnözők dolgát. A gazdaságaink hatalmas összegeket veszítenek az adóelkerülés miattˮ – mondta az állampolgári jogok bizottságának képviseletében Judith Sargentini holland zöldpárti képviselőnő. „Szép nap ez a törvénytisztelő polgároknak, de szörnyű a bűnözőknekˮ – tette hozzá a litván néppárti Krišjānis Kariņš képviselő, aki a gazdasági és monetáris bizottság tagja.
![Bejelentett gyanús ügyletek száma az EU-ban (Forrás: Eurostat, 2013)](https://kep.cdn.indexvas.hu/1/0/566/5664/56642/5664226_b75e276c1abf3a2df0d9b8f5fc5cbb04_wm.jpg)
A pénzmosás elleni módosított irányelv figyelembe veszi a kockázat mértékét, így a tagállamok rugalmasabban, a potenciális veszélyfaktorral arányban büntethetik a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását. A jogszabály a politikusokra is vonatkozna.
Az Európai Parlament most a jogszabálytervezetről első olvasatban alkotott álláspontját szavazta meg, hogy a ciklus munkáját összefoglalva azt átadhassa a következő Parlamentnek. A májusban megválasztott képviselők így a mostani törvényhozás által elvégzett munkára építve haladhatnak tovább.
Elhelyezés, rétegzés, integráció
Az ENSZ szerint a bűncselekményből származó, majd tisztára mosott pénz a világ GDP-jének 2,7 százalékát teszi ki. A művelet az internettel pedig még könnyebbé vált az elmúlt években. A pénzmosás lényege, hogy az illegálisan szerzett vagyon, készpénz eredetét elkendőzzék, és a pénzt ne lehessen egy konkrét bűncselekményhez kötni.
A pénzmosásnak több formája van, de általában három fő szakaszból áll:
1. Elhelyezés | 2. Rétegzés | 3. Integráció |
A piszkos pénzt elhelyezik például egy bankszámlán, ezzel bekerül a pénzügyi rendszerbe. | Pénzügyi műveletekkel, nemzetközi átutalásokkal eltüntetik a pénz eredetét. | A pénzt egy látszólag legális forráshoz kötik, és azon keresztül csatornázzák be a gazdaságba. |
Forrás: OECD
A pénzmosáshoz szükségesek általában fiktív cégek és számlák. Utóbbiak segítségével igazolni lehet, hogy mennyi pénz parkol egy cég számláján, viszont valójában nincs mögötte teljesítés. A pénz eredete azonban papíron legalább rendben van. A fiktív cégek közötti átutalások is jó eszközök ahhoz, hogy kibogozhatatlanná váljon a bűncselekményből szerzett pénz eredete.
Az új uniós szabályok célja, hogy nagyobb legyen az átláthatóság, és könnyebben nyomon lehessen követni a pénzügyi tranzakciókat. Az Európai Bizottsággal és a tagállamokkal a végleges szöveg kidolgozására az EP-választások után, az olasz uniós elnökség idején lesz lehetőség.
![](https://indexadhu.hit.gemius.pl/redot.gif?id=nSCbubuYpDWJZLZs0TssLrbt33Lk5kbipuiZrkg89G3.g7/stparam=qplqnrsrma/fastid=hmbasztkxrwruvlwwqxhfcliqenv/nc=0)
![](http://kep.index.hu/1/0/1118/11182/111822/11182243_07a5cd05d6b64154e0694318d6633b82_wm.png)
Az Európai Parlament a tartalomért azonban nem vonható felelősségre.