További Üzlet cikkek
Az offshore bankok remekül alkalmasak pénzmosási célokra, ugyanis az úgynevezett correspondent accountok, vagyis kölcsönös számlák igénybevételével Svájcban, az Egyesült Államokban vagy bárhol máshol is vezethetnek számlát. A kölcsönös számlák lényege, hogy a bankok egymásnak nyújtanak számlavezetési szolgáltatásokat, így olyan országban is folytathatnak pénzügyi tevékenységet, ahol nincsenek fizikailag jelen. A szenátusi vizsgálóbizottság februárban közzétett jelentése szerint több nagy amerikai bank is elmulasztotta megtenni a megfelelő intézkedéseket a kölcsönös számlák illegális célokra kihasználása ellen.
Egy montenegrói offshore bank-alapításra buzdító internetes hirdetés szerint 8000 dolláros alapítási költséggel és 10 ezer dolláros tőkével 4-8 hét alatt megadják a pénzintézet alapítására az engedélyt magánszemélyek és cégek számára is. A banktulajdonosok kilétét és a pénzforgalmi adatokat szigorú banktitok védi. Montenegrói bank alapításához legalább két magánszemély kell, akik pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó részvénytársaságot hoznak létre. Az évente fizetendő nyereségadó 2,5 százalék, melyből levonható a Montenegrói Köztársaság területén befektetett összeg.
A banktulajdonos úgy is alapíthat bankot, hogy sose teszi lábát a köztársaság területére: a hirdetés szerint a regisztrált ügynöknek és irodának fizetendő évi 4000 dolláros díjban a levelek fogadására és továbbküldésére létrehozott cím, telefon- és faxszám is benne foglaltatik. A könyvelést további díj fejében vállalják. A tulajdonosok az interneten keresztül irányíthatják a bank működését.
A montenegrói offshore bankok a helyi nemzeti banknál rendelkeznek kölcsönös számlával, a nemzeti bank pedig a Citibanknál, a Commerzbanknál, az Egyesült Svájci Banknál és más külföldi pénzintézeteknél vezet kölcsönös számlákat. Így az offshorecég-tulajdonosok több áttétellel Svájcban, az Egyesült Államokban és más országokban is vezethetnek számlát, jobbára ellenőrizhetetlenül.
A demokraták által irányított vizsgálóbizottság azt szeretné elérni, hogy az amerikai bankoknak törvény tiltsa a külföldi offshore bankok részére történő kölcsönös számlanyitást. A problémát a bankok is felismerték, és lépéseket tettek megoldására. A Citibank például a múlt év végén megszüntette a Bank of Montenegro kölcsönös számláját.
Évente mintegy 600 milliárd dollárnyi bűncselekményekből származó pénzt legalizálnak több egymást követő banki vagy tőzsdei tranzakción keresztül. Ez az összeg a Wired adatai szerint a világ nemzeti össztermékének (GDP) 5 százalékát teszi ki.