Az alapkezelés

Pontosabban fogalmazva, a befektetők az alapból való részesedéssel kötvények, részvények vagy e kettő kombinációjának résztulajdonosai lesznek, ezzel egy időben jogot szereznek, arra hogy a vagyont befektetési szakértők kezeljék. Annak megfelelően, hogy milyen összetételű alapban szeretnének részesedést szerezni, három fő típus közül választhatnak; kötvényalapok, részvényalapok valamint vegyes alapok.

A befektetési alapok bel- és/vagy külföldi értékpapírokba fektetnek, különböző valutában lehetnek denominálva.

Az alapok előnyei az egyéni befektetéssel szemben

Diverzifikációs hatás / kisebb tőkebefektetési szükséglet

Professzionális menedzsment

Időmegtakarítás

Kedvezőbb befektetési feltételek

Takarékossági tervek / költségek átlagolása

Egyszerű kezelhetőség

A befektetési alapok által érintett felek

A tőkebefektetési társaság kezeli az értékpapír saját nevében, ám mindig a befektetési jegy tulajdonosok érdekében. Minden befektetési alapnak kell egy letétkezelő bankot szerződtetnie.

A letétkezelő bank feladatai:

- A befektetési jegyek kiadása illetve bevétele
- A befektetési jegyek aktuális értékének folyamatos ellenőrzése
- A hozamok kifizetése
- Az értékpapírok őrzése

A befektetési folyamat érintettjei:

ÜGYFÉL

TANÁCSADÓ

Befektetési szolgáltató

Alapkezelő

Könyvvizsgáló

Letétkezelő bank

Az alapkezelés

Ehhez a cikkhez ajánljuk