15 ezer euró lesz a pénzmosási határ

Az Európai Bizottság üdvözölte a pénzmosás elleni harmadik EU-direktíva parlamenti elfogadását, amelynek segítségével könnyebben megakadályozható, hogy a pénzügyi folyamatokat pénzmosásra és terrorizmus támogatására használják fel. A szabályozás a 15 ezer eurónál nagyobb összegű készpénz-kifizetéseket érinti. Újdonság, hogy a direktíva hatálya a pénzügyi tevékenységeket folytató cégek mellett a termékforgalmazó vállalkozásokra is kiterjed majd, amennyiben vevőjük készpénzzel egyenlíti ki a számlát, és az üzlet értéke meghaladja a 15 ezer eurót. Az érintetteknek "együttműködő magatartást" kell tanúsítaniuk: azonosítaniuk kell ügyfeleiket, állandóan megfigyelés alatt kell tartaniuk üzleti kapcsolataikat, jelenteniük kell a gyanús eseteket, és megelőző intézkedéseket kell foganatosítaniuk cégük keretén belül. A direktívát a tagországok pénzügyminisztereinek június 7-i luxembourgi ECOFIN-ülésének is jóvá kell hagynia.

A pénzmosás és a terrorizmus támogatása elleni küzdelem az EU politikai prioritása. Az Európai Parlament, a Tanács és a Bizottság szoros együttműködésének köszönhetően most jelentősen megerősödik a pénzügyi rendszer integritása és stabilitása: az EU követendő példát állított - vélekedett Charlie McCreevy belsőpiaci és szolgáltatási biztos az EP-szavazás után. A direktívát a pénzügyi világban alkalmazzák, továbbá kötelező az ügyvédek, a jegyzők, a könyvelők, az ingatlanügynökök, a kaszinók számára is, valamint alkalmazni kell a 15 ezer eurót meghaladó készpénz-kifizetések esetében más területeken is. A szabályozás további követelményeket támaszt a magas kockázatú esetekben, például az EU-n kívüli országokban működő bankokkal folytatott ügyletek esetén. Az egyértelműség kedvéért a 2001-ben javított 1991-es direktíva érvényét veszti.