Nemcsak az európai tőkepiacokat, a banki szektor papírjait, de a fontot is, illetve a nagy-britanniai bankrendszerbe vetett bizalmat is maga alá temette a Northern Rock.
A negyedik legnagyobb brit jelzálogbanknak számító hitelintézet fiókjai előtt tegnap is hosszú sorok kígyóztak. A tovább erősödő pánikban ismét a betétesek ezrei rohamozták meg a likviditási gondjai miatt a Bank of England sürgősségi hitelére szorult „északi sziklát”, amely péntektől tegnapig betétállományának 8 százalékát – bő kétmilliárd font – veszítette el.
A Northern Rock három nap alatt piaci értékének csaknem 37 százalékát bukta el a Londoni Értéktőzsdén (LSE). A pácban vergődő brit jelzálogbankra a Merrill Lynch értékelési oldalról rámérte az első csapást: a befektetési ház egyszerűen megfelezte a Northern Rockra korábban adott, ez évre vonatkozó profitbecslését, a már-már lincshangulatban hozzátéve: a jövőbeni profitra vonatkozó bármilyen előrejelzés nem más, mint fantáziálás.
Az elemzők szerint most már egyre valószínűbb, hogy a piacra nehéz sziklaként nehezedő Northern Rock bankot vagy feldarabolják, vagy felvásárolják. A pánikban természetesen a font is gyengült: árfolyama a lélektani kétdolláros határ alatt is járt. Az euró egyébként 2006 júliusa óta nem látott módon erősödött a brit devizával szemben, egy fontért tegnap délután már 1,4431 eurót adtak.
A Northern Rock miatti pánik átterjedt a brit, majd az európai bankszektorra, később pedig a gazdasági fejlődéssel szorosan összefüggő vállalatok, például az építőipari cégek papírjaira is. Szinte már csak csepp volt a tengerben, hogy a Citigroup – valószínűleg a pénteken kirobbant pániktól függetlenül – kilenc európai bank részvényeire vonatkozó ajánlását rontotta, valamint mérsékelte a pénzügyi szektorra vonatkozó prognózisának a számait.
A világ legnagyobb bankcsoportjának számító Citigroup elemzői többek között a Deutsche Bank, a Depfa Bank, illetve a Hypo Real Estate Holding papírjait is tartásról eladásra minősítették le. Ugyanerre a sorsra jutott a brit Bradford & Bingley és az Alliance & Leicester részvénye. A Northern Rock papírjainak a célárát a Citigroup 47 százalékkal, 400, a Deutsche Bank 43 százalékkal, 270 pennyre mérsékelte, miközben a részvény árfolyama Londonban már 270 penny környékén járt.
Az 1,5 százalékkal zuhanó Dow Jones Stoxx 600 index 18 szektorából csak a technológiai papírok nem estek. A pénzügyi szektor zászlóshajói is gyengültek: a Deutsche Bank csaknem 2, a Barclays több mint 3 százalékkal zuhant. Az ilyenkor érzékenyebb feltörekvő piaci banki papírok sem úszták meg a pániknapot: az Erste Prágában napközben 2,5, az OTP a BÉT-en csaknem 3 százalékkal gyengült.