Kriptocsalók: csábítanak, zsarolnak, és sokszor büntetlenül lépnek meg

GettyImages-1157462131 (1)
2022.11.24. 13:14
A csalók különböző módszerekkel fosztják ki áldozataikat, sokszor még attól sem riadnak vissza, hogy társkereső alkalmazásokon hálózzák be és gombolják le a magányos szingliket. Bátorfi Botond pénzügyi elemző rávilágít, hogy a kriptocsalók sokszor büntetlenül lépnek meg a zsákmánnyal.

Egyre több szalagcím szól arról, hogy ismerkedésnek álcázott kriptocsalás áldozata lett egy gyanútlan ember. Így járt tavaly januárban egy magyar férfi is, aki az Indexnek részletesen felfedte, miként rövidítette meg közel 35 millióval egy „ázsiai szépség”.   

Kapcsolódó
Tinderen csábította el magyar áldozatát a bitcoincsaló

Tinderen csábította el magyar áldozatát a bitcoincsaló

30 millió forintot bukott egy magyar férfi, mert bedőlt egy szexi mesének.

A Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC) 2022-es jelentése szerint tavaly 139 millió dollárt csaltak ki az áldozatoktól a kriptorománcra szakosodott csalók. De ez csak egyfajta átverés a sok közül.

A jelentésből az is kiderül, hogy több mint 46 000 fogyasztó összesen több mint egymilliárd dollárt bukott a kriptovalutákon 2021. január 1. és 2022. március 31. között. A valós szám azonban ennél sokkal nagyobb lehet, mert valószínűleg több olyan áldozat is van, aki nem jelentette az esetet.

Kapcsolódó
Ráfáztak a kriptohuszárok, telibe kapta őket a tél

Ráfáztak a kriptohuszárok, telibe kapta őket a tél

Úgy bezuhantak a valuták, hogy senki sem tudja, mikor tápászkodnak fel.

Bátorfi Botond, a Peak Financial Services pénzügyi elemzője is alátámasztja, hogy egyre több csalás történik a kriptók körül, ezért érdemes fokozott óvatossággal kezelni a virtuális valutákat. Cikkünk további részében felfedi a leggyakoribb csalásokat, és praktikus tanácsokkal vértezi fel az olvasókat.    

Túl szép, hogy igaz legyen

Bátorfi be is mutatja az első módszert, amire a rug pull (szőnyeghúzás) csalásként is hivatkoznak, mivel pontosan a szőnyeget húzzák ki a felhasználó alól.

Általában mesterségesen, hazugságokkal felpumpálják egy kriptodeviza értékét, majd lelépnek az emberek által befektetett pénzzel.

Ilyen csalás történt a Squid Game sorozat után elnevezett token esetében is.

Az elemző szerint elterjedt a hagyományos pénzügyi szektorból is jól ismert módszer, amikor a potenciális befektetővel elhitetik, hogy hatalmas hozamok mellett kriptovalutákba fektetik a pénzét, miközben a mit sem sejtő ügyféltől kapott pénzt elteszik. 

A közösségi médiás átveréseknek is rengeteg formája létezik. Sokszor ajándék kriptovaluta-osztást hirdetnek meg, amihez meg kell adni adatokat és indítani kell egy utalást, hogy a felhasználó igazolni tudja bankszámlájának érvényességét. Itt tehát nem kriptovalutát lopnak el, de a csalók annak ígéretével érik el, hogy sokan pénzt utaljanak nekik – világít rá a szakértő.

Piramisjáték, adathalászat, hackerek

Szintén jól ismert módszer a piramisjáték, ahol a befektetők számának folyamatos növelésével fedik el egy kriptodeviza értéktelenségét, mert a régi befektetőket folyamatosan nagy hozamok mellett fizetik ki az újak pénzéből. Általában akkor fuccsol be, amikor elfogynak az új érkezők, épp ezért jellemző, hogy pszichológiai manipulációval próbálnak minél több embert befektetésre bírni. Ez a jól ismert FOMO-hatás, amikor az emberek megijednek, hogy kimaradnak egy hatalmas pénzszerzési lehetőségből.

Az adathalászat során megtévesztő e-maileket küldenek, vagy biztonságosnak tűnő felhasználói felületekre irányítják az áldozatot, ahol az mit sem sejtve megadja kriptotárcájának privát kulcsát (vagyis jelszavát), amit ennek segítségével feltörnek, és ellopják az ott tárolt tokeneket.

A legnagyobb tőzsdék sem biztonságosak, hiszen ezeket is rendszeresen érik hackertámadások, így az ottani felhasználók fiókja is feltörhető, onnan továbbutalással elmozdíthatók a különböző tokenek – figyelmeztet a szakértő.

Kapcsolódó
Bitcoinbetyárok, lefőtt a kávé?

Bitcoinbetyárok, lefőtt a kávé?

Mogyorósi Attila szerint egészen messzire vezetnek az FTX-csőd tanulságai.

Védekezhetünk a csalások ellen?

A szakértő ismerteti, hogy néhány alapvető óvintézkedés betartásával máris csökken az átverés esélye. 

Elsősorban ismerjük fel a gyanús jeleket, amelyek láttán gyanítható, hogy nem becsületes féllel van dolgunk 

– hangsúlyozza Bátorfi.

A randizás kapcsán emlegetett red flag (intő jel) kifejezés itt is megállja a helyét. Néhány intő jel:

  • garantált hozam vagy ingyenpénz ígérete,
  • projektet bemutató anyag (whitepaper) hiánya vagy silány minősége,
  • projekt mögött álló csapat tagjainak ismeretlensége, 
  • agresszív marketingtevékenység és praktikák (pl. hatalmas visszaszámláló óra, pszichológiai tényezők bevetése, kihagyhatatlan lehetőség emlegetése).

A következő praktikus tanácsokkal pedig az illetéktelen felektől védheti jobban magát a kiszemelt áldozat:

  • kriptotárcához tartozó privát kulcs biztonságos tárolása, 
  • privát kulcs másik személlyel való megosztásának mindenkori megtagadása,
  • befektetés előtt minden esetben alapos kutatás, 
  • befektetés kizárólag hiteles és behatóan ismert projektekbe, 
  • manipulatív hirdetések és „túl szép, hogy igaz legyen” jellegű ajánlatok ignorálása,
  • látogatott weboldal ellenőrzése (megfelelő cím, adatok megjelenése).

Baj esetén irány a rendőrség

Nehéz helyzetről van szó. A kriptovaluták decentralizációt és a központi hatalmak kiiktatását ígérik a felhasználóknak, akiknek ez általában nagyon imponál is, amíg rá nem jönnek, hogy csalások esetén mégiscsak a hagyományos szervekhez kell fordulniuk, és akkor sem jók az esélyeik – világít rá Bátorfi. 

A szakértő szerint sokszor a legtöbb pénzügyi szabályozó, illetve a rendészeti szervek sem állnak készen egy kifinomult csalás felderítésére, ami nehezíti a helyzetet.

Általában a rendőrséghez érdemes fordulni, méghozzá az alábbi módon:

A csalásban érintett utalások (jellemzően ezek azok, amikor az áldozat kriptovalutát utalt a csalónak) azonosító számának mielőbbi ellenőrzése és feljegyzése.

Az eseményekről készített részletes beszámoló továbbítása. Ez tartalmazza az említett azonosító számokat, az érintett tranzakciókról készített képernyőfotókat, a tranzakciók kivitelezésének helyét (melyik alkalmazásban, kriptotőzsdén történt stb.), illetve bármely egyéb releváns információt. 

Idővel szükség lesz a tokenek birtoklásának igazolására, ehhez a privát kulcs megőrzése elengedhetetlen. Elképzelhető, hogy végre kell majd hajtani kisebb utalásokat, ahol a privát kulccsal történő hitelesítés révén igazolni lehet az érintett kriptotárca birtoklását.

Fontos, hogy ugyanezeket az információkat a kriptotárca szolgáltatójához vagy az érintett kriptotőzsdéhez is el kell juttatni, de a rendőrség bevonása kulcsfontosságú – húzza alá a szakértő.

Keresztet vethet az eltűnt pénzére

A gyakorlati tapasztalatok azt mutatják, hogy az esélyek nem jók, sokszor a precízen dokumentált csalások esetén sem sikerül megoldást találni, az átlagos áldozat pedig általában ezt sem tudja tökéletesen kivitelezni – mondja Bátorfi. 

A Peak vezérigazgatójának, Suppan Mártonnak is volt egy hasonló ügye, amikor a Binance kriptotőzsdén vásárolt és tárolt kriptodevizáit lopták el támadók az éjszaka közepén. Azonnal elkészítette a szükséges screenshotokat, dokumentálta a teljes esetet, majd mindezt jelezte a Binance-nek, és feljelentést is tett a rendőrségen. Ennek ellenére az ügyben érdemi előrelépés nem történt, ami jól mutatja, hogy az esetek többségében a kriptocsalások végzetes veszteségekkel járnak – ismerteti a szakértő. 

A decentralizációnak az előnyei mellett így már láthatjuk a hátrányait is, például a bűnesetek felderítésében. Emellett a hagyományos szervek témában való jártasságának hiánya is nehezíti a bűnügyek felderítését.

(Borítókép: Annette Riedl/picture alliance via Getty Images)

Ehhez a cikkhez ajánljuk

  • Gazdaság
Nagy változás jön: mélyen a zsebükbe nyúlhatnak a vállalatok

Nagy változás jön: mélyen a zsebükbe nyúlhatnak a vállalatok

Mind a lakosság, mind a vállalatok körében szemléletváltásra van szükség.

január 20., 09:18

  • Gazdaság
Megszólalt a szaktárca a brutális üzemanyag-drágulásról: Ukrajna és Amerika tehet róla

Megszólalt a szaktárca a brutális üzemanyag-drágulásról: Ukrajna és Amerika tehet róla

A kormány a szomszédos országok átlagárai alatt tartaná az üzemanyagok árát.

január 18., 19:33

  • Gazdaság
Tízmilliós bírságot varrt a jegybank a PannErgy nyakába

Tízmilliós bírságot varrt a jegybank a PannErgy nyakába

Azt is elárulták, hogy miért.

január 20., 11:24

  • Gazdaság
Megtörtént a baj, jelentős üzemanyagár-emelkedésről beszél a kormány

Megtörtént a baj, jelentős üzemanyagár-emelkedésről beszél a kormány

A Biden-adminisztráció a távozása előtt még kevert egyet a lapokon.

január 19., 09:58

  • Gazdaság
A szakértő szerint ezért jó, hogy nem jön már Ukrajnán keresztül gáztranzit

A szakértő szerint ezért jó, hogy nem jön már Ukrajnán keresztül gáztranzit

Nem minden fekete és fehér.

január 18., 16:31

  • Gazdaság
Itt a legújabb gasztroőrület, 16 ezer forint egy medveburger

Itt a legújabb gasztroőrület, 16 ezer forint egy medveburger

Tolonganak érte az emberek. Ön kipróbálná?

január 18., 16:58

  • Gazdaság
Tizenheten is többmilliós összeget nyertek az ötöslottó-sorsoláson

Tizenheten is többmilliós összeget nyertek az ötöslottó-sorsoláson

Valaki a Luxor főnyereményét is elvitte.

január 18., 20:46

  • Gazdaság
Ismét elvitték a Skandináv lottó főnyereményét

Ismét elvitték a Skandináv lottó főnyereményét

Az előző héten is volt egy telitalálatos szelvény.

tegnap, 21:42

  • Gazdaság
Rezsiháború: mindenkit érintő döntés a számlázásról

Rezsiháború: mindenkit érintő döntés a számlázásról

Fontos megállapításokat tettek az MVM Next gyakorlatával kapcsolatban.

január 20., 11:02

  • Címlapon
Most egy teraszon ütött lyukat, de mekkora eséllyel találhat el minket egy meteor?

Most egy teraszon ütött lyukat, de mekkora eséllyel találhat el minket egy meteor?

Jobb, ha tudjuk, gyakrabban végezhet velünk, mint egy ételmérgezés.

tegnap, 20:48

  • Gazdaság
Budapest–Belgrád vasútvonal: mérővonat vizsgálta a magyar pályaszakaszt

Budapest–Belgrád vasútvonal: mérővonat vizsgálta a magyar pályaszakaszt

A mesterséges intelligencia is szerepet kapott.

január 20., 12:01

  • Gazdaság
A magyar rekordadók és a játékpénzzé silányult forint is megtette hatását

A magyar rekordadók és a játékpénzzé silányult forint is megtette hatását

Jelentős kihívásokkal küzd egyik kedvenc édességünk piaca.

január 18., 07:28

  • Gazdaság
Nagy Márton: A következő másfél-két hónap meghatározó lesz a magyar gazdaság számára

Nagy Márton: A következő másfél-két hónap meghatározó lesz a magyar gazdaság számára

A miniszter szerint az energiaválság hozta felszínre az Európai Unió betegségét.

január 20., 12:32

  • Gazdaság
Átlagosan kilencnaponta módosította a kormány a 2024-es költségvetést

Átlagosan kilencnaponta módosította a kormány a 2024-es költségvetést

Már 2024 előtt bőven elkezdték az átírását.

január 20., 12:15

  • Gazdaság
Árat emel a Telekom, ennek nem fognak örülni az ügyfelek

Árat emel a Telekom, ennek nem fognak örülni az ügyfelek

Áprilistól lépnek életbe a változások.

január 16., 10:07

  • Gazdaság
Van összefüggés a széttetovált barista és a kávézás jövője között

Van összefüggés a széttetovált barista és a kávézás jövője között

Interjú Takács Péterrel, a Julius Meinl Hungary Kft. ügyvezető igazgatójával.

január 18., 14:22

  • Címlapon
Tarjányi Péter: Európa zsarolható állapotban van Kína, Oroszország és Amerika részéről is

Tarjányi Péter: Európa zsarolható állapotban van Kína, Oroszország és Amerika részéről is

Vajon Donald Trump valóban elhozza a békét, vagy az orosz–ukrán konfliktus lezárásának ígérete kampányfogás marad?

tegnap, 19:09

  • Gazdaság
Elvitték a skandináv lottó főnyereményét

Elvitték a skandináv lottó főnyereményét

Egy szerencsésnek telitalálata volt.

január 16., 06:49

  • Gazdaság
Váratlan helyről kapott levelet az EU, amit nem hagyhat válasz nélkül

Váratlan helyről kapott levelet az EU, amit nem hagyhat válasz nélkül

Fel kell oldani egy ellentétet, nem feledve, hogy az autóvásárló egyben választópolgár is.

január 18., 11:55

  • Címlapon
Donald Trump ultimátumot adott Vlagyimir Putyinnak

Donald Trump ultimátumot adott Vlagyimir Putyinnak

Van egy könnyebb és egy nehezebb út is.

tegnap, 19:51

  • Címlapon
Ítéletet mondtak Magyarországról – Trump berúgta az ajtót, ez pedig mindent boríthat

Ítéletet mondtak Magyarországról – Trump berúgta az ajtót, ez pedig mindent boríthat

Az új amerikai elnök felülvizsgálhatja a korábbi terveit.

tegnap, 10:54

  • Gazdaság
Pozitív értékelést kapott Magyarország terve az Európai Bizottságtól

Pozitív értékelést kapott Magyarország terve az Európai Bizottságtól

Elismerték, hogy a magyar gazdaság a következő években is megőrzi stabilitását.

január 16., 20:15

  • Gazdaság
Visszanyal a fagyi: úgy néz ki, nem jön be az Európai Unió egyöntetű erőltetése

Visszanyal a fagyi: úgy néz ki, nem jön be az Európai Unió egyöntetű erőltetése

A kulcs a valós kép közvetítése az autóipar történéseiről.

január 16., 17:18

  • Gazdaság
Amerikai befektető vásárolja fel a romániai Artrom kohászati kombinátot

Amerikai befektető vásárolja fel a romániai Artrom kohászati kombinátot

A tranzakció értékét a felek nem hozták nyilvánosságra.

január 16., 18:05

  • Gazdaság
Bezáratja az Alföld gyöngyszemeként emlegetett gyógyfürdőt az ellenzéki összefogás polgármestere

Bezáratja az Alföld gyöngyszemeként emlegetett gyógyfürdőt az ellenzéki összefogás polgármestere

A polgármester közölte, két medence marad meg használatra.

január 17., 13:13

  • Gazdaság
Ítéletet mondott Magyarországról az OTP, ide kell most tenni a pénzeket

Ítéletet mondott Magyarországról az OTP, ide kell most tenni a pénzeket

Aki most nem lép, kimarad.

január 16., 11:52

  • Gazdaság
Nagy Márton ismertette, milyen évet zárt a reptér 2024-ben

Nagy Márton ismertette, milyen évet zárt a reptér 2024-ben

Közösségi oldalán számolt be a legfrissebb adatokról a miniszter.

január 17., 10:30

  • Gazdaság
Öveket becsatolni: minden jel arra utal, hogy nem 2025-ben puhulnak fel a lakhatási nehézségek

Öveket becsatolni: minden jel arra utal, hogy nem 2025-ben puhulnak fel a lakhatási nehézségek

Budapesten 1 millió forint az átlagos négyzetméterár, míg a legtöbb kerületben 200 ezer forint felett vannak a bérleti díjak.

január 17., 17:06

  • Gazdaság
Az MVM orosz kapcsolatai miatt kemény lépésre szánta el magát Románia

Az MVM orosz kapcsolatai miatt kemény lépésre szánta el magát Románia

Bukarest szerint Moszkva kezébe kerülhetnek bizonyos adatok.

január 16., 14:05