Az ingatlancsalóktól a befektetési szélhámosokig – avagy mit mesél az FBI az ellopott milliárdokról

2022.03.29. 08:35

A blogról

A bejegyzések a szerzők személyes véleményét, nem a cégek álláspontját tükrözik, és semmilyen formában nem minősülnek befektetési ajánlatnak.

Az FBI beszámolója szerint naponta 2300 internetes pénzügyi csalást jelentenek náluk, egyes kategóriákban több száz százalékos emelkedés tapasztalható. Ingatlancsalás, személyiségtolvajlás, kriptokereskedelem – ez csak néhány azok közül, amelyekkel nap mint nap megpróbálják átverni az embereket. 2021-ben közel 7 milliárdot gomboltak le szélhámosok az áldozatokról.

Az FBI minap közzétett jelentése szerint 2021-ben jelentősen megnőttek az internetes bűnözés okozta pénzügyi veszteségek. A veszteségek – amelyek főként az Egyesült Államokban regisztrálhatók, de a világ minden tájáról szedték össze – a becslések szerint tavaly 6,9 milliárd dollárra ugrottak fel a 2020-as 4,2 milliárd dollárról.

A jelentés annak apropóján jelent meg, hogy az Egyesült Államok több cégnek és magánszemélynek is figyelmeztetést adott ki az orosz kibertámadások várható növekedésével kapcsolatban, egyfajta megtorlást várnak az országgal szemben az ukrajnai inváziót követően bevezetett szankciók miatt. Joe Biden amerikai elnök figyelmeztette a vállalkozásokat, hogy sebezhetőségeiket kihasználhatják az orosz alkalmazottak.

A romantikus visszaélésektől az ingatlancsalásokig

De nézzük, mi történt a pénzügyi csalásokat illetően az interneten 2021-ben.

Az elmúlt öt évben az FBI IC3 csoportjához évente átlagosan 552 ezer panasz érkezett. Ezek a panaszok az áldozatokat sújtó internetes csalások széles skáláját reprezentálják szerte a világon.

Az FBI által feljegyzett legköltségesebb bűncselekmény-kategória az üzleti e-mailek és a személyes e-mailek kompromittálása volt. Ezzel a módszerrel olyan vállalkozásokat és magánszemélyeket céloznak meg (törnek be a levelezésükbe), akik többek közt elektronikus átutalásokban vesznek részt. 2021-ben az érintettek csaknem 2,4 milliárd dollárt veszítettek ilyen módon.

A befektetési csalások terén óriási növekedés tapasztalható: 2020-hoz képest 333 százalékkal több ilyen jellegű csalásról érkezett panasz az FBI-hoz, az áldozatok összesen 1,45 milliárd dolláros veszteséget szenvedtek. Legjobb példa erre a kriptokereskedelem, ahol a veszteségek akár a 100 ezer dollárt is elérhetik áldozatonként.

Csalás típusa Összeg Áldozatok száma
E-mailek komprommitálása 2,39 milliárd dollár 19 954
Befektetési csalás 1,45 milliárd dollár 20 561
Bizalmi/romantikus csalás 956 millió dollár 24 299
Személyes adatokkal való visszaélés 517 millió dollár 51 829
Ingatlanvásárlás/bérbeadási csalás 350 millió dollár 11 578
Technológiai ipari csalás 347 millió dollár 23 903
Non-payment csalások 337 millió dollár 82 478
Személyazonosság-lopás 278 millió dollár 51 629
Hitelkártyacsalás 173 millió dollár 1675
Vállalati adatlopás 151 millió dollár 1287
Forrás: FBI/IC3      

Dobogós helyet szerzett a bizalmi/romantikus csalások kategóriája, ebben az esetben az áldozat szívével játszik a szélhámos. Kiváló példa erre a Netflixen óriási sikerrel futó Tinder-csaló című dokumentumfilm, ahol (SPOILER!) a nőket magába bolondító szélhámos több millió dollárt csalt ki a szerelmes hölgyektől. 2021-ben az IC3 csoport 24 299 áldozattól kapott jelentést, akik összesen több mint 956 millió dolláros veszteséget szenvedtek el bizalmi/romantikus csalások miatt.

Szintén rengeteg csalás történik az ingatlan szektorban, ahol 2021-ben 11 578 ember jelezte, hogy ingatlanügyben átverték. Ezek az áldozatok több mint 350 millió dolláros veszteséget szenvedtek el, s ez 64 százalékos növekedés 2020-hoz képest.

Minden, mi szem-szájnak ingere

A fentebb említett „toplistás” kategóriákon kívül még rengeteg esetben érkeznek panaszok, tényleg végtelen a lista, hogy az embereket milyen területen és mértékben képesek megkárosítani a csalók. Nézzünk meg néhány további kategóriát ezek közül:

  • hamisítás (82 millió dollár),
  • lottózás/sorsolás (71 millió dollár),
  • zsarolás (60 millió dollár),
  • terrorizmus/erőszakos fenyegetés (4,3 millió dollár),
  • információ-váltságdíj (49 millió dollár)
  • kormányzati szerv/szereplő megszemélyesítése (142 millió dollár)
  • szerencsejáték (1,9 millió dollár).

Célkeresztben az idősek

Ha korcsoportokra bontjuk az áldozatokat, láthatjuk, hogy az idősebb generációra fókuszálnak leginkább a csalók, vagy legalábbis őket a legkönnyebb átverni. A 20 év alattiak pedig vagy nagyon fifikásak és ügyesek, vagy a feltételezhetően alacsonyabb potenciális vagyon miatt kevésbé „lőnek rájuk” a szélhámosok.

Az FBI statisztikája a következőképpen alakul korcsoportok szerint:

  • 20 év alattiak (14 919 panasz – 101 millió dolláros veszteség)
  • 2029 évesek (69 390 panasz – 431 millió dolláros veszteség)
  • 3039 évesek (88 448 panasz – 937 millió dolláros veszteség)
  • 4049 évesek (89 184 panasz – 1,19 milliárd dolláros veszteség)
  • 5059 évesek (74 460 panasz – 1,26 milliárd dolláros veszteség)
  • 60+ korosztály (92 371 panasz – 1,68 milliárd dolláros veszteség)

A statisztika szerint kristálytiszta, hogy a korcsoportok előrehaladtával egyre nagyobb zsákmányokra tesznek szert a csalók.

Az FBI által nyilvántartott áldozatok 59 százaléka az Egyesült Államokban, 38 százaléka az Egyesült Királyságban, 3 százaléka pedig egyéb másik országban tartózkodott. Ezen országokon felül a legtöbb jelentés Japánból, Törökországból, Malajziából, Olaszországból, Pakisztánból, Argentínából és Spanyolországból érkezett.

Ehhez a cikkhez ajánljuk

  • Gazdaság
Donald Trump felfedte terveit, így véreztetné ki Oroszországot

Donald Trump felfedte terveit, így véreztetné ki Oroszországot

Ezzel még Magyarország is jól járhat.

január 28., 17:31

  • Gazdaság
Aggódik a szakma: nagy gondot okozhatnak a gyógyszerellátásban a kormány tervei

Aggódik a szakma: nagy gondot okozhatnak a gyógyszerellátásban a kormány tervei

Négy-öt olyan projektet jelentettek be, melyek nagy változást jelentenének a lakosság számára.

január 28., 20:20

  • Gazdaság
A nukleáris ipar területén kötött együttműködést Magyarország Nagy-Britanniával

A nukleáris ipar területén kötött együttműködést Magyarország Nagy-Britanniával

Kis méretű atomreaktorok fejlesztéséről született megállapodás.

január 28., 13:25

  • Gazdaság
Emelkedik a személyi okmányok kiállításának díja

Emelkedik a személyi okmányok kiállításának díja

A személyi igazolvány után többe kerül a jogosítvány és az útlevél is.

január 28., 15:07

  • Gazdaság
Folytatta egyeztetéseit az iparkamara a kormányzattal

Folytatta egyeztetéseit az iparkamara a kormányzattal

Hatékonyabb támogatná a szervezet a vállakozói tevékenységet.

január 28., 18:37

  • Gazdaság
Eljárást indított a GVH az RTL BL-közvetítései miatt

Eljárást indított a GVH az RTL BL-közvetítései miatt

VAR-ral vizsgálja a hatóság a történteket, megkérdeztük a csatornát is.

12 perce

  • Gazdaság
Csődöt jelentett egy kulcsfontosságú német autóipari beszállító

Csődöt jelentett egy kulcsfontosságú német autóipari beszállító

Több mint 250 autómodellnél használják az alkatrészeiket.

január 28., 13:30

  • Gazdaság
Új korszak kezdődik Debrecenben: csúcstechnológiával őrzik a város levegőminőségét

Új korszak kezdődik Debrecenben: csúcstechnológiával őrzik a város levegőminőségét

Több száz milliós csúcstechnológiás felszerelésekkel erősít Debrecen.

január 29., 10:22

  • Gazdaság
Navracsics Tibor: 175 járásból csak 12 van országos átlag felett fejlettség tekintetében

Navracsics Tibor: 175 járásból csak 12 van országos átlag felett fejlettség tekintetében

A miniszter elmondta, miért van szükség a Versenyképes Járások Programra.

január 28., 11:11

  • Gazdaság
Rekordot hirdetett a kormány, beindították Orbán Viktor fantasztikus évének motorját

Rekordot hirdetett a kormány, beindították Orbán Viktor fantasztikus évének motorját

Soha ennyien nem voltak kíváncsiak Magyarországra.

január 28., 09:42

  • Gazdaság
Orbán Viktor megszólalt az euró bevezetéséről

Orbán Viktor megszólalt az euró bevezetéséről

Azt is elárulta, mi lesz Matolcsy György mandátumának lejártával.

január 27., 10:48

  • Gazdaság
Vegyi anyag került az üdítőkbe, visszahívja egyes termékeit a Coca-Cola Európában

Vegyi anyag került az üdítőkbe, visszahívja egyes termékeit a Coca-Cola Európában

A klorát nagy mennyiségben fogyasztva hányást, hasmenést okozhat.

január 28., 07:02

  • Címlapon
Emberkísérlet Ózdon: havi 134 ezerből megélni hét gyerekkel, miközben jön a nyolcadik

Emberkísérlet Ózdon: havi 134 ezerből megélni hét gyerekkel, miközben jön a nyolcadik

A harmadik világ átnyúlik Afrikából Észak-Borsodba.

29 perce

  • Címlapon
Levelet írtak a nemzet színészei: Tessék mondani, ki merne ma Gobbi Hilda szemébe nézni?

Levelet írtak a nemzet színészei: Tessék mondani, ki merne ma Gobbi Hilda szemébe nézni?

Gobbi Hilda végakarata törvény, a művészek a végrehajtását kérik.

3 órája

  • Címlapon
Felfordulás Brüsszelben – válságtanácskozás lett az uniós vezetők informális csúcsából

Felfordulás Brüsszelben – válságtanácskozás lett az uniós vezetők informális csúcsából

Az Index információi szerint az uniós vezetőket hermetikusan elzárták még a kollégáiktól is.

3 órája

  • Gazdaság
Rég nem látott üzemanyagár-csökkenés várható csütörtöktől

Rég nem látott üzemanyagár-csökkenés várható csütörtöktől

Fordulat jön a kutakon.

január 29., 10:52

  • Gazdaság
Donald Trump berúgta az ajtót, azonnal nyomás alá kerültek a magyar gazdasági döntéshozók

Donald Trump berúgta az ajtót, azonnal nyomás alá kerültek a magyar gazdasági döntéshozók

Hamarosan fontos döntést hoz a jegybank.

január 28., 06:01

  • Címlapon
Orbán Viktor: Befutott Brüsszelbe is a Trump-tornádó, teljes a fejetlenség

Orbán Viktor: Befutott Brüsszelbe is a Trump-tornádó, teljes a fejetlenség

Kiderült, miről tárgyalt a magyar kormányfő a NATO-főtitkárral.

56 perce

  • Címlapon
Óvatosan a mesterséges intelligenciával, új szabályozás érkezett, és nagy büntetések jöhetnek

Óvatosan a mesterséges intelligenciával, új szabályozás érkezett, és nagy büntetések jöhetnek

Mostantól tiltják az elfogadhatatlan kockázatú MI-rendszerek alkalmazását és forgalmazását az unióban. A büntetés felső határa 35 millió euró.

1 órája

  • Gazdaság
Lengyelország óva int az orosz gázszállítások újraindításától

Lengyelország óva int az orosz gázszállítások újraindításától

Andrzej Duda szerint Oroszország nem nyerheti meg a háborút.

január 27., 16:46

  • Gazdaság
Erőre kaphat az orosz olajüzlet, Moszkva kibújhat a nyugati szankciók alól

Erőre kaphat az orosz olajüzlet, Moszkva kibújhat a nyugati szankciók alól

Berobbant a finomítói forgalom, miután a szankciók a nyersolajexportot célozzák.

január 27., 20:50

  • Gazdaság
Vétózott a győri polgármester, nem jár fizetésemelés a fideszeseknek

Vétózott a győri polgármester, nem jár fizetésemelés a fideszeseknek

Szerinte a párt folyamatosan akadályozza a felelős gazdálkodást.

január 27., 18:52

  • Címlapon
A csók, amely romba döntötte egy világbajnok és egy elnök életét

A csók, amely romba döntötte egy világbajnok és egy elnök életét

Jeni Hermoso megrázó vallomást tett a spanyol bíróság előtt.

1 órája

  • Címlapon
Kamatcsökkentést jelentett be a Magyar Bankszövetség, kedvezőbbé válnak a Széchenyi-hitelek

Kamatcsökkentést jelentett be a Magyar Bankszövetség, kedvezőbbé válnak a Széchenyi-hitelek

A változások március 1-ét követően lépnek életbe.

14 perce