Az ingatlancsalóktól a befektetési szélhámosokig – avagy mit mesél az FBI az ellopott milliárdokról

Az FBI beszámolója szerint naponta 2300 internetes pénzügyi csalást jelentenek náluk, egyes kategóriákban több száz százalékos emelkedés tapasztalható. Ingatlancsalás, személyiségtolvajlás, kriptokereskedelem – ez csak néhány azok közül, amelyekkel nap mint nap megpróbálják átverni az embereket. 2021-ben közel 7 milliárdot gomboltak le szélhámosok az áldozatokról.

Az FBI minap közzétett jelentése szerint 2021-ben jelentősen megnőttek az internetes bűnözés okozta pénzügyi veszteségek. A veszteségek – amelyek főként az Egyesült Államokban regisztrálhatók, de a világ minden tájáról szedték össze – a becslések szerint tavaly 6,9 milliárd dollárra ugrottak fel a 2020-as 4,2 milliárd dollárról.

A jelentés annak apropóján jelent meg, hogy az Egyesült Államok több cégnek és magánszemélynek is figyelmeztetést adott ki az orosz kibertámadások várható növekedésével kapcsolatban, egyfajta megtorlást várnak az országgal szemben az ukrajnai inváziót követően bevezetett szankciók miatt. Joe Biden amerikai elnök figyelmeztette a vállalkozásokat, hogy sebezhetőségeiket kihasználhatják az orosz alkalmazottak.

A romantikus visszaélésektől az ingatlancsalásokig

De nézzük, mi történt a pénzügyi csalásokat illetően az interneten 2021-ben.

Az elmúlt öt évben az FBI IC3 csoportjához évente átlagosan 552 ezer panasz érkezett. Ezek a panaszok az áldozatokat sújtó internetes csalások széles skáláját reprezentálják szerte a világon.

Az FBI által feljegyzett legköltségesebb bűncselekmény-kategória az üzleti e-mailek és a személyes e-mailek kompromittálása volt. Ezzel a módszerrel olyan vállalkozásokat és magánszemélyeket céloznak meg (törnek be a levelezésükbe), akik többek közt elektronikus átutalásokban vesznek részt. 2021-ben az érintettek csaknem 2,4 milliárd dollárt veszítettek ilyen módon.

A befektetési csalások terén óriási növekedés tapasztalható: 2020-hoz képest 333 százalékkal több ilyen jellegű csalásról érkezett panasz az FBI-hoz, az áldozatok összesen 1,45 milliárd dolláros veszteséget szenvedtek. Legjobb példa erre a kriptokereskedelem, ahol a veszteségek akár a 100 ezer dollárt is elérhetik áldozatonként.

Csalás típusa	Összeg	Áldozatok száma
E-mailek komprommitálása	2,39 milliárd dollár	19 954
Befektetési csalás	1,45 milliárd dollár	20 561
Bizalmi/romantikus csalás	956 millió dollár	24 299
Személyes adatokkal való visszaélés	517 millió dollár	51 829
Ingatlanvásárlás/bérbeadási csalás	350 millió dollár	11 578
Technológiai ipari csalás	347 millió dollár	23 903
Non-payment csalások	337 millió dollár	82 478
Személyazonosság-lopás	278 millió dollár	51 629
Hitelkártyacsalás	173 millió dollár	1675
Vállalati adatlopás	151 millió dollár	1287
Forrás: FBI/IC3

Dobogós helyet szerzett a bizalmi/romantikus csalások kategóriája, ebben az esetben az áldozat szívével játszik a szélhámos. Kiváló példa erre a Netflixen óriási sikerrel futó Tinder-csaló című dokumentumfilm, ahol (SPOILER!) a nőket magába bolondító szélhámos több millió dollárt csalt ki a szerelmes hölgyektől. 2021-ben az IC3 csoport 24 299 áldozattól kapott jelentést, akik összesen több mint 956 millió dolláros veszteséget szenvedtek el bizalmi/romantikus csalások miatt.

Szintén rengeteg csalás történik az ingatlan szektorban, ahol 2021-ben 11 578 ember jelezte, hogy ingatlanügyben átverték. Ezek az áldozatok több mint 350 millió dolláros veszteséget szenvedtek el, s ez 64 százalékos növekedés 2020-hoz képest.

Minden, mi szem-szájnak ingere

A fentebb említett „toplistás” kategóriákon kívül még rengeteg esetben érkeznek panaszok, tényleg végtelen a lista, hogy az embereket milyen területen és mértékben képesek megkárosítani a csalók. Nézzünk meg néhány további kategóriát ezek közül:

• hamisítás (82 millió dollár),
• lottózás/sorsolás (71 millió dollár),
• zsarolás (60 millió dollár),
• terrorizmus/erőszakos fenyegetés (4,3 millió dollár),
• információ-váltságdíj (49 millió dollár)
• kormányzati szerv/szereplő megszemélyesítése (142 millió dollár)
• szerencsejáték (1,9 millió dollár).

Célkeresztben az idősek

Ha korcsoportokra bontjuk az áldozatokat, láthatjuk, hogy az idősebb generációra fókuszálnak leginkább a csalók, vagy legalábbis őket a legkönnyebb átverni. A 20 év alattiak pedig vagy nagyon fifikásak és ügyesek, vagy a feltételezhetően alacsonyabb potenciális vagyon miatt kevésbé „lőnek rájuk” a szélhámosok.

Az FBI statisztikája a következőképpen alakul korcsoportok szerint:

• 20 év alattiak (14 919 panasz – 101 millió dolláros veszteség)
• 20–29 évesek (69 390 panasz – 431 millió dolláros veszteség)
• 30–39 évesek (88 448 panasz – 937 millió dolláros veszteség)
• 40–49 évesek (89 184 panasz – 1,19 milliárd dolláros veszteség)
• 50–59 évesek (74 460 panasz – 1,26 milliárd dolláros veszteség)
• 60+ korosztály (92 371 panasz – 1,68 milliárd dolláros veszteség)

A statisztika szerint kristálytiszta, hogy a korcsoportok előrehaladtával egyre nagyobb zsákmányokra tesznek szert a csalók.

Az FBI által nyilvántartott áldozatok 59 százaléka az Egyesült Államokban, 38 százaléka az Egyesült Királyságban, 3 százaléka pedig egyéb másik országban tartózkodott. Ezen országokon felül a legtöbb jelentés Japánból, Törökországból, Malajziából, Olaszországból, Pakisztánból, Argentínából és Spanyolországból érkezett.