Az MNB 75 millió forintos bírsággal sújtott három bankot és egy fióktelepet pénzmosás miatt

A vizsgált bankok és bankfiók az ügyfél-átvilágítás, a gyanús esetek bejelentése, a belső ellenőrzési és információs rendszer szűrési gyakorlata, a belső eljárásrend szabályszerűsége, a kötelező szűrési feltételek alkalmazása, illetve a tényleges tulajdonosok azonosítása terén ejtett hibákat. A feltárt problémák ugyanakkor nem érintik az intézmények megbízható működését.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálatot végzett a Duna Takarék Bank Zrt.-nél, az Oberbank AG magyarországi fióktelepénél, a Polgári Bank Zrt.-nél és a Sopron Bank Zrt.-nél. Elsősorban a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozási kockázatok kezelését és a szűrési eljárásokat tekintették át.

Több ismétlődő hiányosságot szűrt ki a jegybank ellenőrzése

Az ellenőrzések a 2019. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot ölelték fel, s több jelentős és ismétlődő hiányosságot is feltártak.

A jegybank a csütörtökön publikált határozataiban 40 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Polgári Bankra, 22,5 millió forintot az Oberbank AG magyarországi fióktelepére, 6,5 millió forintot a Sopron Bankra, illetve 6,25 millió forintot a Duna Takarék Bankra.

Az MNB a figyelmeztetéseken kívül az MTI szerint határidők kitűzésével kötelezte a piaci szereplőket a feltárt hiányosságok kijavítására, majd beszámolásra a megtett intézkedésekről.

Enyhítő körülménynek számított, ha a vizsgálat során az intézmény érdemi intézkedéseket hozott a feltárt hiányosságok megszüntetése érdekében, illetve együttműködő magatartást tanúsított.