Nem hibázott a Citibank a Lehman-kötvények értékesítéskor
A felügyelet megállapította, hogy a bank az ügyfelei kockázatviselő képességének felmérése során a hatályos jogszabályoknak megfelelt – olvasható a PSZÁF közleményében. A Citibank már több éve bevezette az ügyfelek kockázatviselő képességének standardizált és írásbeli felmérését. Az általa értékesített termékeket is a nagy nemzetközi hitelminősítő intézetek minősítéseit figyelembe véve sorolta be kockázati kategóriákba.
A PSZÁF közölte, a Citibank a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően járt el a szerződéskötést megelőző ügyfél-tájékoztatással kapcsolatosan is. A szerződések megkötésekor dokumentáltan az ügyfelek rendelkezésére álló tájékoztató anyagban a termék előnyeinek és hátrányainak, tulajdonságainak és kockázatainak bemutatása arányos volt. A kockázatokat nem aránytalanul kis terjedelmű, vagy vizuálisan, grafikailag kisebb fontosságú információként mutatta be.
A felügyelet megállapításai szerint a befektetők a szerződéskötést megelőzően megfelelő tájékoztatást kaptak az ügyletek költségvonzatáról, valamint a bank által a kibocsátótól kapott jutalék mértékéről. A privát bankárok értékesítés-ösztönzésével kapcsolatosan sem hajtottak végre az ügyfélérdekekkel ellentétes, jogszabálysértő cselekményeket.
A közlemény szerint a Lehman-kötvények garanciavállalója, a Lehman Brothers Holdings Inc. 2008. szeptember 15-i csődbejelentését követően a bank által az ügyfélkövetelések védelmében megtett intézkedések sem sértettek jogszabályt. A kibocsátó gazdasági helyzetét érintő releváns információk rendkívüli közzétételét a hatályos hazai jogi szabályozás a kibocsátó kötelezettségeként írta elő, így a bank, mint forgalmazó jogszabálysértést e témakörben sem követett el.
A PSZÁF célvizsgálatot folytatott a Citibank Zrt. - a beolvadást követően jogutódjának hazai képviselője a Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepe - által folytatott tevékenység ellenőrzésére. A felügyelet azt vizsgálta, hogy a Citibank a Lehman Brothers Treasury Co. BV által kibocsátott kötvények értékesítése során a szerződéskötést megelőző, illetve azt követő ügyfél-tájékoztatás és tájékozódás területén a hatályos jogszabályoknak megfelelően járt-e el.
A közlemény alapján a felügyeleti eljárás jogtechnikai jellegű is volt, s a Lehman-kötvények előállítási formája kapcsán felmerült egyes kérdések ellenőrzésére is kiterjedt. A felügyelet e témakörben is jogszerűnek ítélte a bank eljárásait.
Kövesse az Indexet Facebookon is!
Követem!
